САЩ: Нови правила за Биткойн борси и оператори на плащания
Агенцията за борба с финансовите престъпления на САЩ (FinCEN), представи нови насоки за Биткойн борси и оператори на плащания, извършени с криптовалутата. Основното заключение е, че тези бизнеси предлагат финансови услуги съгласно американското законодателство и са “money transmitters” (МТ).
В отговор на две писма, изпратени до институцията в края на 2013 г. (най-вероятно от компании за обработка на Биткойн плащания), основният орган за борба с прането на пари и финансирането на терористични дейности обясни, че биткойн борсите следва да се считат за МТ, въпреки че те само предлагат платформа, която свърза тези продаващи биткойни с тези, търсещи да си закупят такива. Борсите следва да се считат за МТ дори в случаите, когато извършват дейност, наподобяваща тази на традиционните борси на ценни книжа и стоки, където не се трансферират пари между борсата и търговците. (бел. ед. в този смисъл дори борсите, на които се търгуват САМО криптовалути, без възможност за внасяне и теглене на „тоалетна хартия“, също следва да се считат за МТ).
Докато информацията може да се счита за очаквана от тези, които следят развитията в сектора, изненадващото е, че дори услуги обработващи биткойн плащания може да се считат за MT.
Официалната позиция на FinCEN е интересна, защото в миналото компании обработващи плащания като BitPay са заявявали, че не очакват да бъдат обект на регулация поради факта, че подпомагат разплащания между търговци и потребители, получавайки и изпращайки средства само в случай на сделки между тези две страни.
Въпреки това, адвокат Марко Сантори заяви пред CoinDesk, че такова изключение би било възможно само в случай, че и двете страни участващи в транзакцията са регулирани от Закона за банковата тайна (Bank Secrecy Act), както е в случая на операторите на кредитни карти, които прехвърлят средства от банковата сметка на потребителя към тази на търговеца.
Сантори обяснява:
Това, което компании като BitPay правят е да получат биткойни, от където и да идват те, като е възможно те да бъдат изпратени от техния собствен биткойн софтуер и да ги изпратят до търговеца, който може да използва собствен софтуер. Това, което пише в насоките е, че ако сте бизнес който обработва такъв вид плащания, вие не следва да сте изключени от правилата, и на практика следва да сте MT.
Притеснително развитие
Андрю Итълман, адвокат от Fuerst Ittleman David & Joseph, PL отбеляза, че насоките на FinCEN могат да окажат негативно влияние върху цялата Биткойн индустрия в САЩ.
Съгласно моя прочит на документа, за мен не е ясно дали съществува лимит на дефиницията на MT. Смятам, че съгласно FinCEN, всяка компания, която използва биткойни може да се счита за MT, и не съм сигурен, че щях да бъда на това мнение преди да прочета насоките.
В двата текста предоставени от Агенцията, директорът на отдел Джамал Елхинди обяснява защо този вид бизнеси попадат в дефиницията на MT. В резултат от насоките, компаниите в САЩ, които обработват плащания с криптовалути, може да бъдат принудени да покрият допълнителни стандарти за докладване.
FinCEN сподели с CoinDesk, че предоставената официална информация се отнася пряко до компаниите, които са потърсили мнението на институцията, като това НЕ ОЗНАЧАВА, че то следва да прилага „общо“.
Насърчаваме бизнесите, които не сигурни относно статуса си на MT да се обърнат към нас директно, за да можем да определим дали е необходимо да се регистрират като такива. Не ще предоставим официално мнение, базирано на фактите и описаната ситуация. Това, което сме предоставили като информация в тези две писма не следва да се счита за тенденциозно, нито да се приема като обхващащо цялата сфера.
